【本刊综合】《办法》要求，央行设立互联网金融反洗钱和反恐融资网络监测平台，明确由中国互联网金融协会按照金融监管机构要求建设、运行和维护。央行设立的中国反洗钱监测分析中心，负责从业机构大额交易和可疑交易报告的接收、分析和保存，并按规定向央行报告分析结果。京东金融研究院院长孟昭莉表示，《办法》针对互联网金融行业的特点，创新并重视监管科技的运用，例如互金协会负责搭建网络监测平台，各从业机构被要求建立健全大额交易和可疑交易监测系统；同时在实现机制上要求金融机构、第三方支付机构以及其他从业机构落实与网络监测平台的对接。北京网络法学研究会副秘书长赵鹞称，《办法》要求从业机构核验客户真实身份。大多数互联网金融机构缺少相应的核验渠道和能力。身份核验应当与支付清算一样是金融基础设施，应由政府部门提供的公共品，不以商业化盈利为目标，减少信息买卖和泄露风险。